Gemeinsame Grundsätze zu Identität, Mittelherkunft und Risikoprüfung für Bituce-Hauptseite und Investor-Plattform.
Version 1.0Aktualisiert 15.01.202610 abschnitte
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Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie zur Geldwäscheprävention und Kundenidentifizierung erläutert, wann Bituce Informationen anfordern oder Aktivitäten auf Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs-, Sanktions- und Finanzkriminalitätsrisiken prüfen kann. Sie gilt für die Bituce-Hauptseite und die Investor-Plattform einschließlich der dort verfügbaren Produkte.
Kontoprüfungen und Einschränkungen hängen von Aktivität, Risiko und anwendbarem Recht ab. Kontoeröffnung, E-Mail-Bestätigung oder Anmeldung ersetzen keine Identitäts- oder Herkunftsprüfung von Mitteln.
Identität und richtige Angaben
Nutzen Sie Ihre eigene Identität und machen Sie zutreffende, aktuelle Kontoangaben. Verwenden Sie keine fremde Identität, veränderten Dokumente oder irreführenden Angaben. Bituce kann Namen, Geburtsdatum, Wohnsitz, Staatsangehörigkeit und Kontoberechtigung bestätigen lassen.
Bei einer Verifizierungsanfrage können gültige amtliche Ausweise, Adressnachweise oder weitere angeforderte Identitätsprüfungen erforderlich sein. Die benötigten Nachweise werden für die jeweilige Prüfung mitgeteilt. Das Einreichen eines Dokuments garantiert keine Freigabe.
Vertretung und wirtschaftliches Eigentum
Führen Sie ein Konto nicht ohne Offenlegung der Beziehung und erforderliche Berechtigung für andere. Soweit geschäftliche Nutzung zulässig ist, kann Bituce Registerangaben, bevollmächtigte Vertreter und die letztlich besitzenden oder kontrollierenden natürlichen Personen erfragen.
Weitere Angaben können zur Klärung von Eigentum oder Kontrolle erforderlich sein. Mehrere Konten oder Vermittler dürfen weder die Person hinter einem Konto noch den wirtschaftlichen Zweck eines Vorgangs verschleiern.
Mittelherkunft und Transaktionszweck
Bituce kann nach Erwerb der Assets, Transaktionszweck und gegebenenfalls Herkunft des Gesamtvermögens fragen. Nachweise können Transaktionsverläufe, Einkommens- oder Geschäftsunterlagen, Kontoauszüge sowie Informationen zur sendenden oder empfangenden Wallet umfassen.
Verwenden Sie nur Mittel, über die Sie verfügen dürfen. Die Plattform darf nicht für Erträge aus Straftaten, verschleiertes Eigentum, falsche Zahlungsangaben oder die Aufteilung von Vorgängen zur Umgehung angeforderter Prüfungen oder Einschränkungen genutzt werden.
Risikoprüfung und verstärkte Kontrollen
Konten oder Vorgänge können anhand von Standort, Eigentum, Gegenparteien, Wallet-Verlauf, Transaktionsmustern und widersprüchlichen Angaben geprüft werden. Mögliche Sanktionsbezüge oder Verbindungen zu politisch exponierten Personen können weitere Prüfung erfordern. Ein Risikohinweis allein ist kein Nachweis eines Fehlverhaltens.
Bei höherem Risiko können weitere Nachweise, Erläuterungen oder vorübergehende Einschränkungen nötig sein. Prüfungen können bei Kontoeröffnung, veränderter Aktivität oder später erfolgen. Ein kleiner Betrag schließt eine Prüfung nicht aus.
Transferdaten und geltende Anforderungen
Soweit anwendbare Transferregeln Angaben zu Absendern oder Begünstigten verlangen, kann Bituce vor der Verarbeitung Informationen zu Beteiligten, Ziel und Wallet-Kontrolle anfordern. Anforderungen hängen von Transfer, Gegenparteien und Recht ab und sind kein einheitlicher weltweiter Schwellenbetrag.
Senden Sie keine Assets an verbotene Parteien und verwenden Sie keine irreführenden Transferangaben. Können erforderliche Informationen nicht beschafft oder über einen unterstützten Ablauf verarbeitet werden, kann der Transfer abgelehnt oder zur Prüfung zurückgehalten werden.
Prüfungen, Einschränkungen und Behörden
Bleiben angeforderte Kontrollen offen oder entsteht ein wesentlicher Verdacht, kann Bituce betroffene Ein- oder Auszahlungen oder Dienste pausieren, Klarstellungen anfordern oder den Zugang im rechtlich zulässigen Rahmen einschränken. Eine Bearbeitungszeit wird nicht garantiert. Eine Verifizierungsanfrage bedeutet keine automatische Einziehung von Mitteln.
Soweit rechtlich erforderlich oder zulässig, können relevante Unterlagen zuständigen Behörden übermittelt oder Verdachtsmeldungen abgegeben werden. Gesetzliche Vertraulichkeit kann mitgeteilte Gründe oder Einzelheiten begrenzen. Offene Guthaben und Verpflichtungen unterliegen dem anwendbaren Recht und den Produktbedingungen.
Dokumente sicher einreichen
Melden Sie sich bei einer Verifizierungsanfrage an und kontaktieren Sie Support, um Anfrage und genehmigten Einreichungsweg zu bestätigen. Übermitteln Sie nur die angeforderten Informationen über den für die Prüfung genannten Kanal. Stellen Sie Ausweise nicht in öffentliche Nachrichten oder Blockchain-Memos und senden Sie sie nicht unaufgefordert per E-Mail.
Bituce Support benötigt weder Passwort noch Authenticator-Geheimnis, Wiederherstellungsphrase oder private Schlüssel. Anfragen danach oder nach einer Zahlung zur „KYC-Freischaltung“ sind verdächtig und über den offiziellen Support zu melden.
Datenschutz und Aufbewahrung
Prüfungsinformationen dienen Kontobewertung, Finanzkriminalitätsprävention, Streitfällen und anwendbaren Aufzeichnungs- oder Offenlegungspflichten. Zugriff und Weitergabe sollen auf Personen, Dienstleister und Behörden beschränkt sein, die diese Informationen für die genannten Zwecke benötigen.
Unterlagen werden für die gesetzlich erforderliche und zwecknotwendige Dauer aufbewahrt. Kontoschließung oder Löschen des Browserspeichers entfernt keine erforderlichen Aufzeichnungen oder öffentlichen Blockchain-Daten. Einzelheiten zu Auskunft, Berichtigung, Löschung und Aufbewahrung erhalten Sie in der Datenschutzerklärung oder bei Support.
Aktuelle Angaben und Hilfe
Halten Sie Ihre Kontoangaben aktuell und beantworten Sie Prüfungsanfragen zutreffend. Halten Sie eine Anfrage oder Einschränkung für falsch, kontaktieren Sie Support mit Konto- oder Vorgangsreferenz und Erläuterung. Eröffnen Sie kein weiteres Konto zur Umgehung der Prüfung.
Version und Aktualisierungsdatum kennzeichnen die auf beiden Bituce-Seiten veröffentlichte Richtlinie. Zusätzlich gelten anwendbares Recht und Produktbedingungen. Fragen richten Sie über Support oder an [email protected]. Fügen Sie keine sensiblen Prüfdokumente bei, solange kein genehmigter Einreichungsweg bestätigt wurde.
